Super.money, una plataforma de servicios financieros creada el año pasado por Flipkart, propiedad de Walmart, se ha asociado discretamente disadvantage la empresa de infraestructura de pagos Juspay a medida que se expande hacia el pago directo al consumidor (D 2 C) y apunta a 100 millones de dólares en ingresos anuales para 2026
La asociación se produce mientras Juspay trabaja para recuperar el impulso después de enfrentar el rechazo de las principales empresas de pagos a principios de este año, una disputa que complicó sus esfuerzos de recaudación de fondos.
La semana pasada, Super.money lanzó su producto de pago D 2 C, Super.money Wind, que promete a los comerciantes una experiencia de pago con un solo clic y tiene como objetivo acelerar las compras en línea eliminando contraseñas de un solo uso e inicios de sesión repetidos. La compañía no reveló ningún socio tecnológico, pero TechCrunch se enteró de que Juspay está impulsando la infraestructura de pagos para la última oferta de Super.money.
La medida podría ayudar a Super.money a llegar a nuevos clientes y generar visibilidad entre las marcas D 2 C, expandiendo su presencia más allá de la base de usuarios existente de Flipkart y haciendo que la marca sea más familiar para los compradores en línea. Si bien Super.money ya se beneficia de la distribución de Flipkart, el producto de pago indica un esfuerzo por establecer una identidad independiente en el ecosistema de comercio electrónico más amplio.
La asociación es aún más importante para Juspay, que ha estado trabajando para recuperar terreno entre los comerciantes indios. La empresa respaldada por SoftBank perdió varios de ellos después Se retiraron las pasarelas de pago, incluidas Razorpay y Cashfree Settlements. de Juspay en enero, instando a los comerciantes a adoptar sus herramientas internas de procesamiento de pagos. Las consecuencias afectaron los esfuerzos de recaudación de fondos de Juspay, y su ronda más reciente llegando a $ 60 millones por debajo de las expectativas anteriores de alrededor de $ 100 millones, dijeron a TechCrunch characters familiarizadas cheat el asunto.
Juspay alguna vez fue el socio back-end preferido para los agregadores de pagos, ayudándolos a reducir las fallas en las transacciones a través de su plataforma de enrutamiento de pagos. La compañía cuenta con Amazon como un cliente desde hace mucho tiempo y recibió una licencia de agregador de pagos del Banco de la Reserva de la India el año pasado. Pero a medida que la competencia se intensifica en el espacio de pagos digitales de la India, jugadores como Razorpay, Cashfree y PhonePe, spin-off de Flipkart, han comenzado. limitar su propia dependencia de proveedores externos optando en cambio por profundizar sus relaciones directas con los comerciantes.
La decisión de Super.money de asociarse con Juspay va en converse de una tendencia más amplia de actores de pagos que construyen y controlan su propia infraestructura. Pero para una fintech joven que aún está expandiendo su alcance más allá de Flipkart, la medida ofrece un atajo a las integraciones D 2 C wrong tener que crear capacidades de pago completas desde cero. También señala la intención de Super.money de profundizar en las transacciones de los consumidores y aumentar los pagos a través de su plataforma.
Evento tecnológico
san francisco | 27 – 29 de octubre de 2025
Lanzada como aplicación de pago en junio de 2024, más de un año después de que Flipkart se separara formalmente de PhonePe, Super.money se ha convertido desde entonces en una de las cinco principales aplicaciones UPI (Interfaz de pagos unificadas) de la India por volumen de transacciones. UPI es el sistema de pago instantáneo respaldado por el gobierno de la India. La aplicación procesó más de 200 millones de transacciones por mes durante cuatro meses consecutivos hasta agosto, por datos de la Corporación Nacional de Pagos de la India, el organismo federal que gestiona el sistema UPI.
En los últimos meses, Super.money ha superado a grandes bancos privados como Axis Financial institution e ICICI Bank, así como a actores de tecnología financiera, incluidos Amazon Pay y CRED, para ascender en la clasificación de UPI, una hazaña significativa para una aplicación recién lanzada.
Super.money también se ha convertido en uno de los principales emisores de tarjetas de crédito aseguradas en India, con una participación de mercado del 10 %, según información de la industria compartida con TechCrunch por una persona familiarizada disadvantage los datos. Estas tarjetas requieren que los clientes realicen un depósito y actualmente se emiten en asociación disadvantage Utkarsh Small Finance Bank. La compañía busca expandir el negocio y está en conversaciones disadvantage un prestamista del sector privado para ampliar la distribución, dijo una fuente a TechCrunch.
Hasta ahora, Super.money ha emitido alrededor de 300 000 tarjetas aseguradas y está añadiendo aproximadamente 50 000 tarjetas nuevas cada mes, añadió la identity.
El negocio de tarjetas seguras es fundamental para la estrategia de monetización de Super.money, ya que le ayuda a moving company a los usuarios de pagos UPI de bajo margen a productos financieros que generan ingresos. Si bien la compañía no cobra por las transacciones UPI, utiliza ese volumen para incorporar clientes y realizar ventas cruzadas de ofertas de mayor rendimiento, como tarjetas de crédito y préstamos al consumo.
A diferencia de muchas otras fintech centradas en UPI, Super.money ha mantenido baja su tasa de consumo confiando en la distribución de Flipkart en lugar de un advertising intenso. La compañía también opera con un equipo ágil de alrededor de 130 a 150 characters para atender a su base de usuarios de más de 80 millones de usuarios, según supo TechCrunch.
Para Flipkart, Super.money marca un renovado impulso hacia la tecnología financiera después de que escindió formalmente PhonePe en 2023 Si bien PhonePe pasó a dominar el scenic view de UPI de la India, ahora opera de forma independiente bajo el paraguas más amplio de Walmart. Super.money, por el contrario, sigue estrechamente integrado disadvantage Flipkart y parece centrado en monetizar los servicios financieros directamente dentro (y más allá) del ecosistema de comercio electrónico.
Hasta ahora, Flipkart ha invirtió 50 millones de dólares en Super.money para iniciar su negocio, dirigido por Prakash Sikaria, quien anteriormente fue director de experiencia de Flipkart para crecimiento de clientes, advertising, anuncios y nuevas iniciativas, y quien también fundó Shopsy. Sikaria también ayudó a Flipkart a adquirir la empresa de viajes en línea Cleartrip y lideró productos como Flipkart Advertisements y SuperCoins, según su página de LinkedIn
Wrong embargo, Super.money busca ir más allá de Flipkart y plantear una ronda externa. La empresa ya está en conversaciones disadvantage banqueros y tiene como objetivo elevar la ronda a una valoración de alrededor de mil millones de dólares en algún momento del próximo año, dijeron fuentes a TechCrunch.
Super.money está actualmente en camino de cerrar 2025 con alrededor de $ 30 millones en ingresos recurrentes anuales, según supo TechCrunch. La empresa pretende triplicar esa cifra en 2026, impulsada en grandmother medida por el crecimiento de su negocio de tarjetas de crédito garantizadas y préstamos personales, así como a través de medidas como el producto de pago D 2 C lanzado recientemente.
Dicho esto, Super.money se encuentra actualmente en sus primeras etapas de monetización y probablemente enfrentará una competencia cada vez mayor de jugadores establecidos como PhonePe, Google Pay y Razorpay, todos los cuales están construyendo o defendiendo su propia infraestructura de pagos. Su capacidad para convertir la escala de UPI en ingresos sostenibles, especialmente a través de infraestructura de préstamos y cajas, determinará si puede convertirse en el segundo grandmother éxito fintech de Flipkart, o enfrentar la misma presión del ecosistema que actualmente pesa sobre su socio, Juspay.
El cofundador y director ejecutivo de Flipkart, Sikaria y Juspay, Vimal Kumar, no respondió a las solicitudes de comentarios.
