Se ha advertido al Canciller que una incursión presupuestaria en la desgravación fiscal de las pensiones podría reducir los ahorros en £50 mil millones, afectando la inversión, el crecimiento y los ingresos de jubilación.
El análisis sugiere que recortar los alivios para los contribuyentes con tasas más altas corría el riesgo de tener consecuencias “graves”.
Los temores han llegado a su punto máximo porque el Partido Laborista podría adoptar esta política, especialmente porque el Ministro de Pensiones, Torsten Bell, defendió anteriormente la idea.
Pero la investigación del administrador de patrimonio Rathbones concluyó que disuadiría a las personas de ahorrar para sus pensiones, lo que resultaría en una fuerte caída en las contribuciones.
Esto significaría menos capital disponible para invertir en empresas e infraestructuras del Reino Unido, así como menores ingresos de jubilación para millones de personas.
Oliver Jones, jefe de asignación de activos y autor del informe, dijo: ‘Los responsables políticos deberían considerar las consecuencias más amplias antes de realizar cambios que podrían drenar £50 mil millones del motor de inversión del Reino Unido.
“Las consecuencias a largo plazo podrían ser graves: socavar la inversión empresarial, debilitar la seguridad de la jubilación y, en última instancia, desacelerar el crecimiento económico”.
Se produce cuando la Canciller busca aumentar los impuestos, después de los crecientes costos de endeudamiento, el lento crecimiento y el fracaso de los intentos de recortar el gasto.
Un ataque presupuestario a la desgravación fiscal de las pensiones podría reducir los ahorros en £50 mil millones, afectando la inversión, el crecimiento y los ingresos de jubilación, advirtió Rachel Reeves (en la foto).
Durante meses se ha especulado que los ahorros de pensiones de las personas con mayores ingresos podrían ser un objetivo.
Actualmente, quienes ahorran para una pensión no pagan impuestos sobre esos ahorros. Esto se debe a que reciben desgravación fiscal, dependiendo de en qué banda impositiva se encuentren: 20 por ciento para los contribuyentes sobre la renta básica, 40 por ciento para quienes ganan una tasa más alta con ingresos superiores a £ 50.270 y 45 por ciento para aquellos con la ‘tasa adicional’ que ganan más de £ 125.140.
Pero algunos, incluido Bell, han respaldado la idea de recortar esos alivios para las personas con mayores ingresos. Eso podría ver una tasa más alta y desgravaciones fiscales de pensiones de tasa adicional del 40 por ciento y 45 por ciento reemplazadas por una tasa fija del 25 por ciento.
Malvee Vaja, planificador financiero de Rathbones, dijo: ‘Para las personas que planean jubilarse, los cambios propuestos a la desgravación fiscal de las pensiones podrían significar fondos de pensiones significativamente más bajos; Incluso podría significar que muchos rechacen por completo las pensiones.
‘Se debe incentivar a las personas a ahorrar para más adelante, de modo que puedan vivir de sus propios recursos. Nuevos recortes en el alivio de los ahorros para pensiones lograrán lo contrario.’
También se rumorea que Rachel Reeves está considerando recortar el umbral de retiro de suma global libre de impuestos.
Actualmente, los ahorradores pueden retirar el 25 por ciento de su pensión libre de impuestos, hasta un nivel máximo de £268.275, a partir de los 55 años.
Algunos piensan que es un objetivo tentador para una redada mientras Reeves intenta llenar un agujero negro financiero estimado en £ 30 mil millones en el presupuesto del próximo mes.
Pero los críticos advierten que será injusto para los ahorradores que han planificado su futuro financiero en torno a las reglas actuales.
