Profundo dentro de las entrañas de JPMorgan Chase Los centros de datos y los proveedores de la nube, un programa de inteligencia artificial, crucial para las aspiraciones del banco, se vuelve más poderoso para la semana.
El programa, llamado LLM Suite, es un portal creado por el banco para aprovechar modelos de idiomas grandes de las principales nuevas empresas de IA del mundo. Actualmente utiliza modelos de OpenAI y Anthrope.
Cada ocho semanas, LLM Suite se actualiza a medida que el banco lo alimenta más de las grandes bases de datos y aplicaciones de software de sus principales negocios, dando a la plataforma más habilidades, Derek WaldronJPMorgan Director de Análisis, dijo a CNBC en una entrevista exclusiva.
“La visión amplia para la que estamos trabajando es una en la que la persecución JPMorgan del futuro será una empresa totalmente conectada a la IA”, dijo Waldron.
JPMorgan, el banco más grande del mundo por capitalización de mercado, está “fundamentalmente re -cableado” para la próxima era de inteligencia artificial, según Waldron. El banco, un peso pesado en Main Street y Wall Street Finance, quiere proporcionar a todos los empleados agentes de IA, automatizar todos los procesos detrás de escena y tener cada experiencia de cliente seleccionada con los conserjes de IA.
Si el esfuerzo tiene éxito, el proyecto podría tener profundas implicaciones para los empleados, clientes y accionistas del banco, incluso la naturaleza del trabajo corporativo en sí.
Waldron, quien dio a CNBC la primera demostración de su plataforma de IA vista por cualquier extraño, mostró que el programa creaba un mazo de banca de inversión en aproximadamente 30 segundos, trabajo que previamente habría llevado a un equipo de horas de banqueros junior para completar.
Fuera de la caja
Pero de manera similar a la forma en que se desarrolló la historia de Internet en la década de 1990, las expectativas a corto plazo para la IA pueden haber superado la realidad. La mayoría de las corporaciones aún no tenían rendimientos tangibles en sus proyectos de IA a pesar de más de $ 30 mil millones en inversiones colectivas, según un Con informe desde julio.
Jamie Dimon, presidente y director ejecutivo de JPMorgan Chase & Co. habla durante un evento en honor a los trabajadores de la construcción locales que ayudaron a construir la nueva sede de la empresa en 270 Park Avenue, en el área de Midtown de la ciudad de Nueva York, EE. UU., El 9 de septiembre de 2025.
Shannon Stapleton | Reuters
En el caso de JPMorgan, incluso con él el presupuesto anual de tecnología anual de $ 18 mil millones, la compañía tardará años en realizar el potencial de la IA cosiendo el poder cognitivo de los modelos de IA junto con los programas patentados de datos y software del banco, dijo Waldron.
“Existe una brecha de valor entre lo que la tecnología es capaz y la capacidad de capturarlo completamente dentro de una empresa”, dijo Waldron.
Las empresas “trabajan en miles de aplicaciones diferentes, hay mucho trabajo para conectar esas aplicaciones con un ecosistema de IA y hacerlas consumibles”, dijo.
Si JPMorgan puede vencer a otros bancos para incorporar la IA, disfrutará de un período de márgenes más altos antes de que el resto de la industria se ponga al día. Esa ventaja del primer movimiento le permitirá aumentar los ingresos más rápido al perseguir una porción más grande del mercado direccionable en finanzas globales, lo que permite al banco presentar más compañías de mercado medio en la banca de inversión, por ejemplo.
Cambiar en el horizonte
AI fue un tema importante en un retiro ejecutivo de cuatro días en julio por el CEO de JPMorgan Jamie Dimon, según una persona que asistió pero se negó a ser identificada hablando sobre el evento privado.
Entre las inquietudes discutidas en la reunión fuera del sitio, celebrada en un resort fuera de Nashville, Tennessee, se encontraba cómo los cambios impulsados por la IA serán adoptados por la fuerza laboral de 317,000 personas del banco y sus posibles impactos en el modelo de aprendizaje en áreas que incluyen banca de inversión.
Si JPMorgan tiene éxito con sus objetivos de IA, significará que un banco que ya es el más grande y rentable en la historia de Estados Unidos está establecido para nuevas alturas. Dimon ha liderado el banco desde 2005, guiándolo a través de períodos de agitación para obtener ganancias récord en 7 de los últimos 10 años.
El estado final para JPMorgan, según lo previsto por Waldron, es un futuro en el que la IA se entrelaza en el tejido de la compañía:
“Cada empleado tendrá su propio asistente de IA personalizado; cada proceso está impulsado por agentes de IA, y cada experiencia del cliente tiene un conserje de IA”, dijo.
JPMorgan sentó las bases para esto a partir de 2023, cuando les dio a los empleados acceso a los modelos de OpenAI a través de LLM Suite; Era esencialmente una herramienta de chatgpt corporativa utilizada para redactar correos electrónicos y resumir documentos.
Alrededor de 250,000 empleados de JPMorgan tienen acceso a la plataforma hoy, que es toda la fuerza laboral, excepto el personal de la sucursal y el centro de llamadas, dijo Waldron. La mitad de ellos lo usan aproximadamente todos los días, dijo.
JPMorgan ahora es temprano en la siguiente fase de su plan de IA: ha comenzado a implementar AI de agente para manejar tareas complejas de varios pasos para los empleados, según una hoja de ruta interna proporcionada por el banco.
“A medida que esos agentes se vuelven cada vez más poderosos en términos de sus capacidades de IA y cada vez más relacionadas con JPMorgan”, dijo Waldron, “pueden asumir más y más responsabilidades”.
Mazo de nvidia
Waldron, un ex socio de McKinsey con un Ph.D. En física computacional, las capacidades recientemente demostradas de LLM Suite con CNBC.
Le dio un aviso al programa: “Usted es un banquero de tecnología en JPMorgan Chase preparándose para una reunión con el CEO y CFO de Nvidia. Prepare una presentación de cinco páginas que incluya las últimas noticias, ganancias y una comparación de pares “.
LLM Suite creó un mazo de PowerPoint de aspecto creíble en unos 30 segundos.
“Se puede imaginar en el pasado cómo se habría hecho eso; habríamos tenido equipos de analistas de banca de inversión que trabajan largas horas por la noche para hacer esto”, dijo Waldron.
El banco también está capacitando a la IA para redactar otros documentos clave de banca de inversión, incluidos los memorandos confidenciales de “pulgada de espesor” que JPMorgan produce para los posibles clientes de M&A, dijo la persona que asistió a la reunión ejecutiva de julio.
Derek Waldron, director de análisis de JPMorgan.
Cortesía: JP Morgan
La posibilidad de colapsar cargas de trabajo significa que se pueden necesitar menos banqueros junior incluso mientras los equipos habilitados para AI manejan más trabajo y presentan más empresas, según ejecutivos senior de Wall Street en varias empresas que hablaron bajo condición de anonimato para proporcionar sus pensamientos sinceros.
Pero para extraer el valor total de esta nueva tecnología casi mágica, no se trata solo de las herramientas: pueden ser necesarios cambios en la forma en que se organizan los empleados y los departamentos.
Una propuesta que se está discutiendo en un importante banco de inversión es reducir la proporción de banqueros junior a gerentes senior del actual 6-1 a 4-1. En el nuevo régimen, la mitad de esos banqueros junior estarían trabajando desde ciudades con mano de obra más barata, dicen Bangalore, India y Buenos Aires, Argentina, en lugar de estar agrupados en Nueva York.
Los banqueros junior con AI podrían trabajar en ofertas en turnos durante todo el día, pasando el bastón de una zona horaria a la siguiente.
Con menos banqueros en la nómina, la estructura de costos de la banca de inversión caería, impulsando el resultado final, dijeron los ejecutivos.
Cambios estructurales
A diferencia de las generaciones anteriores de tecnología, donde se debían hacer herramientas de automatización a medida para cada trabajo distinto, LLM Suite puede darles servicio a todos, desde comerciantes hasta gerentes de patrimonio y oficiales de riesgos, según Waldron.
Las implicaciones para los trabajadores son profundas. AI empoderará a algunos trabajadores y les dará más tiempo, posicionándolos en el centro de un equipo de agentes de IA. Otros serán desplazados por la IA que se hace cargo de los procesos que ya no requieren intervención humana.
Ese cambio favorece a aquellos que trabajan directamente con los clientes: un banquero privado con una lista de inversores ricos, comerciantes que atienden a los fondos de cobertura y a los gerentes de pensiones, o a los banqueros de inversión con relaciones con los CEO de Fortune 500, por ejemplo.
Aquellos que corren el riesgo de tener que encontrar nuevas roles incluyen operaciones y personal de soporte que se ocupe principalmente de procesos de memoria como configurar cuentas, detección de fraude o intercambios de liquidación.
En mayo, el jefe de banca de consumo de JPMorgan dijo a los inversores que el personal de operaciones pasaría al menos 10% En los próximos cinco años gracias al despliegue de inteligencia artificial.
“En un mundo de IA, todavía tendrás personas en la cima que están administrando y tienen relaciones con los clientes, pero muchos de los procesos debajo ahora están realizando Systems”, dijo Waldron.
Ai fomo
Pero todavía no está escrito sobre cómo se desarrollará ese futuro; ¿Las corporaciones retendrán a los trabajadores afectados por IA, reentrenándolos para los nuevos roles que crea? ¿O simplemente optarán por cortar su nómina?
“Sin duda, la tecnología de IA tendrá cambios en la construcción de la fuerza laboral”, dijo Waldron. “Eso es cierto, pero creo que no está claro exactamente cómo se verán esos cambios”.
En términos más generales, Waldron dijo que los trabajadores cambiarían de ser creadores de informes o actualizaciones de software, o “creadores” en su terminología, a “verificadores” o gerentes de agentes de IA que realizan ese trabajo.
El banco se está acercando a otra frontera: pronto permitirá que la IA generativa interactúe directamente con los clientes, dijo Waldron. JPMorgan comenzará con casos limitados, como permitirle extraer información para un usuario, antes de implementar versiones más avanzadas, dijo.
A pesar de las preocupaciones del mercado de que el comercio de IA es una burbuja de elaboración de cerveza, los clientes corporativos están realmente más preocupados ahora que si no comienzan a adoptarlo pronto, se quedará atrás y perderán participación, dijo Abuelo Gesserun socio de Debevoise & Plimpton que asesora a corporaciones sobre temas relacionados con la IA.
“La gente está empezando a ver qué pueden hacer estas herramientas”, dijo Gesser. “Son como, ‘Wow, si obtienes el flujo de trabajo correcto, impleméntelo correctamente y tiene las barandillas adecuadas, podría ver cómo eso le ahorraría mucho tiempo y mucho dinero y entrega un mejor producto”.
