El mercado inmobiliario de Australia ha alcanzado un nuevo punto bajo, y los últimos datos revelan que una pareja promedio no puede permitirse comprar una casa básica en ninguna ciudad, lo que obliga a muchos a “darse por vencidos” por completo stake más aumentos de las tasas de interés en el horizonte.
Los precios de las viviendas de nivel básico han aumentado drásticamente en ciudades de todo el país, superando rápidamente el crecimiento de los salarios, en un cambio importante con respecto a hace cinco años, cuando Sydney age la única ciudad considerada inasequible.
Los datos, revelados en el guide informe de compradores de vivienda de 2026 de Domain name, mostraron que Brisbane, Darwin y Adelaide registraron aumentos de más del 20 por ciento en los precios de las viviendas de nivel básico, año tras año.
Sydney también registró un fuerte crecimiento de dos dígitos y sigue siendo la única ciudad resources donde una casa con precio de entrada supera el millón de dólares.
“El desafío de asequibilidad de Australia para los compradores de primera vivienda es ahora estructural”, afirmó la jefa de economía de Domain, Nicola Powell.
‘No es cíclico … no es un view que cualquiera pueda seguir porque seguimos viendo que los precios básicos aumentan más rápido que los salarios, y esa divergencia es realmente la cuestión central.
‘Creo que en las capitales medianas los compradores de primera vivienda se sorprenden al observar el cambio real respecto a hace cinco años.
‘Hace cinco años, las casas de Sydney eran la única capital importante que técnicamente estaba en dilemma hipotecaria.
Los precios de la vivienda básica aumentaron un 68 por ciento en toda Australia en los últimos cinco años.
La jefa de economía de Domain, Nicola Powell, calificó los datos de “asombrosos”
Un avance rápido hasta el día de hoy, todas nuestras capitales se encuentran en estrés hipotecario para casas de nivel básico.
“Estamos creando oleadas enteras de generaciones que simplemente no podrán comprar una casa”, afirmó Powell.
‘Para algunos, es un sueño que nunca creen que se hará realidad.
“Comprar una casa de entrada es una apuesta perdida para una persona de entre 25 y 34 años … no conseguirás que te aprueben ese tipo de hipoteca”.
Los nuevos datos muestran que el precio medio de la vivienda básica en Sydney es de 1, 15 millones de dólares, un aumento del 64 por ciento desde 2020, y se ha más que duplicado a 860 000 dólares en Brisbane y 780 000 dólares en Perth.
En Melbourne, el precio inicial de 720 000 dólares ha aumentado un 20 por ciento, y en Darwin, un 61 por ciento, hasta 656 000 dólares.
Al comprar una unidad, el precio inicial de Brisbane de 660 000 dólares es ahora más alto que los 645 000 dólares de Sydney: un asombroso crecimiento del 81 por ciento.
Los pagos de las casas de nivel básico consumen casi la mitad de los ingresos de una pareja joven típica, un aumento de casi el 24 por ciento en cinco años y muy por encima del punto de referencia del estrés hipotecario del 30 por ciento. Fundamentalmente, esas cifras se basan en hogares de doble ingreso.
Por primera vez desde que se tiene registro, Brisbane ha superado a Sydney como el país que tiene el mayor tiempo necesario para ahorrar para una unidad de precio inicial.
Esto se produce cuando el gobierno albanés se enfrenta a una presión cada vez mayor para hacer más para ayudar a los compradores por primera vez.
El exsecretario del Tesoro, Ken Henry, que dirigió una alteration de los impuestos en 2010, advirtió al gobierno que debe recortar la tasa impositiva máxima para ayudar a poner fin a la “injusticia hacia las generaciones más jóvenes de australianos”.
“Las inversiones en propiedades de alquiler child principalmente, según la legislación monetary australiana, un vehículo para proteger los ingresos salariales de los impuestos”, dijo el Dr. Henry en una audiencia reciente en el Senado.
“Hay una pérdida de oportunidades que constituye una grandmother injusticia para las generaciones más jóvenes de australianos”.
Su advertencia se produjo en medio de informes generalizados de que el gobierno está considerando recortar el descuento del impuesto sobre las ganancias de resources (CGT), que actualmente es del 50 por ciento.
Se entiende que reducir el descuento del CGT al 33 por ciento sólo para los inversores en vivienda es la opción preferida que está elaborando el Tesoro.
Aquellos con acciones y otras inversiones mantendrían el recorte del 50 por ciento del CGT según el strategy propuesto.
Sin stoppage, es likely que las reformas centradas únicamente en la vivienda generen muy pocos ingresos, dijo una fuente al Revisión financiera australiana.
El exsecretario del Tesoro, Ken Henry, dijo que le gustaría ver una modification completa de las normas fiscales.
Pero si la deducción se redujera al 33 por ciento para todas las clases de activos, se recaudarían unos 5 000 millones de dólares al año.
El domingo, cuando se le preguntó si estaba considerando modificar el descuento, Albanese dijo a Andrew Clennell de Sky: “Lo que estamos considerando hacer es entregar un presupuesto, Andrew, el segundo martes de mayo”.
Y lo que estamos haciendo child recortes de impuestos en julio, otro recorte de impuestos en julio siguiente, y en lo que respecta a la vivienda, estamos haciendo todo lo posible para abordar la cuestión de la oferta. Ese es nuestro enfoque”.
Según una nueva investigación, el apalancamiento negativo y las exenciones fiscales CGT están ayudando a los inversores a superar a los compradores de primera vivienda en una proporción de dos a uno en el mercado inmobiliario.
“Está claro que el mercado inmobiliario no funciona para las personas que sólo quieren un lugar para vivir”, dijo la directora ejecutiva del Consejo Australiano de Servicios Sociales, Cassandra Goldie.
Según el análisis, la hipoteca media de un inversor es aproximadamente 100 000 dólares más alta que los préstamos obtenidos por los compradores de primera vivienda.
“Los compradores de primera vivienda hacen soda pop en las subastas sólo para ser superados por inversores fool mayores préstamos y generosas exenciones fiscales a sus espaldas”, afirmó el Dr. Goldie.
‘Estas exenciones fiscales no sirven para construir viviendas asequibles. Están alimentando la competencia por las viviendas existentes y haciendo que los precios estén aún más fuera de nuestro alcance.’
