Se cree que Jeffrey Epstein gestionó gran parte de sus activos a través de unas 40 cuentas en el Deutsche Bank, el banco más grande de Alemania, que ha vuelto a atormentar a la institución con sede en Frankfurt.
Según la página alemana de Wall Street Online, las acciones del Deutsche Bank cayeron un 5,49% el 4 de febrero después de que se hicieran públicos archivos adicionales de Epstein que detallaban sus actividades criminales. Después de la última publicación de unos 3 millones de documentos, el Departamento de Justicia de Estados Unidos ha dicho que no se publicarán más.
El delincuente sexual condenado estaba bajo custodia en espera de juicio por nuevos cargos cuando murió en agosto de 2019, oficialmente por suicidio.
¿Cuáles son las acusaciones contra el Deutsche Bank?
El escándalo ya ha provocado una serie de dimisiones y nuevas investigaciones. Como otros, el Deutsche Bank afirma que se arrepiente de sus acciones.
El 9 de febrero, la agencia de noticias alemana dpa citó a un portavoz de la empresa diciendo: “Como se ha subrayado repetidamente desde 2020, el banco reconoce su error al aceptar a Jeffrey Epstein como cliente en 2013”.
Hasta el momento, ninguno de los representantes del banco ha sido acusado de asistir a una de las famosas fiestas de Epstein o de visitar su isla privada. Pero se ha sugerido que los problemas del Deutsche Bank parecen ser principalmente de naturaleza moral.
Ética de la banca
DW habló sobre el caso con el filósofo Bernd Villhauer, especialista en ética financiera de la Universidad alemana de Tubinga. Dijo que cree firmemente que “los bancos tienen la obligación de monitorear las circunstancias de sus socios comerciales”, independientemente de las regulaciones legales y las pautas de cumplimiento.
Sostuvo que en este caso particular habría sido necesario “tener mucho cuidado a la hora de establecer contacto con alguien como el señor Epstein o apoyar su negocio gestionando cuentas para él”, especialmente porque se trataba de “sumas considerables” de dinero.
Según el periódico económico en alemán HandelsblattDeutsche Bank sabía exactamente con quién se estaba involucrando. Comenzó su relación con Epstein después de que su antiguo banco, JP Morgan, rompiera los lazos con él. La institución multinacional con sede en Estados Unidos pagó posteriormente un acuerdo de 290 millones de dólares (244 millones de euros) a las víctimas de abuso sexual del financiero caído en desgracia.
Villhauer se mostró cauto al evaluar “cómo operan el Deutsche Bank y otros bancos en el mercado internacional”. Pero en este caso, señala, “el Deutsche Bank puede haber sido algo descuidado en varios casos”.
Cuando se le preguntó que el papel de un banco es ganar dinero y no juzgar la ley y el decoro, Villhauer estuvo de acuerdo y dijo: “Por eso es muy importante para ellos comprobar si una relación comercial es rentable a corto, medio y largo plazo”.
Dijo que esto debía considerarse de manera equilibrada. Villhauer añade además que había “buenos argumentos para decir que determinadas relaciones comerciales dudosas y cuestionables pueden generar beneficios a corto plazo, pero que a medio y largo plazo pueden entrañar riesgos, concretamente daños a la reputación”.
El banco “no es un juez”
El Deutsche Bank ha sido especialmente criticado por no reaccionar cuando Epstein retiró grandes sumas de efectivo de su cuenta. Pero según Villhauer esto no es necesariamente sospechoso.
“Hay relaciones con clientes en las que, en mi opinión, no es nada problemático que alguien retire 200.000 dólares o más en efectivo. No creo que un banco deba considerarse juez en tales casos”, argumentó.
“Pero”, insistió, “el contexto es crucial. Por ejemplo, si sé que alguien ha estado involucrado en el tráfico de drogas, por citar sólo un ejemplo, y luego esa persona retira una gran suma de dinero, entonces, por supuesto, tengo que estar alerta”.
Villhauer añadió que era importante “ser un poco cautelosos al decir, por principio, que los retiros de efectivo son criminales. Ese no es el caso”.
‘Lo más transparente posible’
Los analistas han destacado ciertos detalles de transacciones en los archivos de Epstein que ahora parecen problemáticos considerando las dudosas actividades comerciales del financiero. ¿Debería un banco emitir cheques antes de transferir dinero?
Villhauer cree que los bancos deberían “ser lo más transparentes posible sobre qué controlan y en qué situaciones lo hacen”, pero que deberían aplicarse normas estrictas.
“Un banco como el Deutsche Bank, que ya ha sido objeto de debate en diversos contextos, haría bien en examinar más de cerca”.
Deutsche Bank ya ha realizado pagos
En este caso, el Deutsche Bank ya se ha visto obligado a pagar dinero. La Reserva Federal de Estados Unidos impuso una multa de más de 180 millones de dólares después de que se descubrió que no había solucionado los problemas con sus controles de lavado de dinero con la suficiente rapidez, y se le ordenó pagar 75 millones de dólares como parte de un acuerdo a un grupo de víctimas de Epstein. ¿El banco compró para salir del problema?
No, según Villhauer: “Si un banco quiere mantener su reputación y hacer buenos negocios, también en el sentido moral, nunca estará ‘libre’. Un banco siempre debe examinarse a sí mismo”, afirmó.
“No existe tal cosa como ‘comprar tu salida’. Esto simplemente no existe en el ámbito moral.”
Para el filósofo, la pregunta es: “¿Qué normas éticas me impongo? Y también podemos comparar al Deutsche Bank con esas normas”.
Este artículo fue traducido del alemán.
