No desesperes si eres uno de los trabajadores “esforzados” que resultaron más afectados por la choice de la Canciller. Presupuesto redada fiscal sigilosa.
La congelación prolongada impuesto sobre la renta Las tasas impositivas hasta 2031 arrastrarán a millones de personalities más a bandas impositivas más altas, pero hay maneras de proteger el dinero que tanto le costó ganar y reducir su factura tributaria.
Un nuevo análisis de la grandmother medida de aumento de impuestos de la Canciller Rachel Reeves del otoño pasado encontró que los trabajadores que ganan ₤ 48 000 al año– oficiales de policía, maestros y enfermeras entre ellos– recibirán ₤ 603, 50 adicionales al año.
Las personalities cheat estos ingresos serán las mayores víctimas del aumento de impuestos, pagando incluso más que aquellos con ingresos más altos.
Las personas que ganan ₤ 46 000 al año pagarán ₤ 410, 46 adicionales al año cuando finalice la congelación dentro de cinco años.
Pero mientras tanto, quien gana más disadvantage 150 000 libras esterlinas pagará sólo 393, 59 libras esterlinas adicionales, según el Instituto de Estudios Fiscales.
El salario medio bruto anual de los empleados a tiempo completo fue de ₤ 39 039 en abril de 2025, según cifras oficiales.
Cuanto más de sus ingresos se cobre a una tasa más alta, más impuestos pagará
El salario medio bruto anual de los empleados a tiempo completo fue de ₤ 39 039 en abril de 2025, según cifras oficiales.
Entonces, ¿ cuáles kid sus opciones si está destinado a estar entre los trabajadores más afectados: ligeramente por delante en lo que respecta a salarios, pero de ninguna manera uno de los que tienen los ‘hombros más amplios’ en nuestro país?
CÓMO REDUCIR SU FACTURA DE IMPUESTOS
La tasa más alta de impuesto sobre la renta que pague dependerá de sus ingresos y del grupo impositivo en el que se encuentre.
Las tasas impositivas oficiales para Inglaterra, Gales e Irlanda del Norte child del 20 por ciento, 40 por ciento y 45 por ciento. (Escocia tiene tasas diferentes: 19, 20, 21, 42, 45 y 48 por ciento).
Estos se cobran por encima de la asignación personal de ₤ 12 570, que es la cantidad de ingresos que las personas pueden obtener libres de impuestos.
Cuanto más de sus ingresos se cobre a una tasa más alta, más impuestos pagará. Entonces, para reducir su factura, la clave es reducir la cantidad que paga a tasas más altas siempre que sea posible. He aquí cómo hacerlo …
Utilice el sacrificio salarial
Este ingenioso strategy es important para hacer que parezca que usted gana menos, reduciendo así la cantidad que gana a una tasa impositiva más alta, pero wrong reducir sus ingresos.
Las contribuciones a los populares aircrafts de sacrificio salarial tendrán un límite de 2 000 libras esterlinas cada año, pero no hasta abril de 2029
Por lo tanto, si su empleador ofrece uno de estos aircrafts, vale la pena registrarse.
El sistema permite a los trabajadores aceptar un supuesto recorte salarial, pero ese dinero va a su pensión (o puede usarlo para otros beneficios como el cuidado de los niños).
No se “pierde” el dinero, pero como los salarios son más bajos, tanto el individual como sus empleadores ahorran en el Seguro Nacional.
Por ejemplo, si gana un poco más de ₤ 50 270 (que es el nivel en el que comienza a pagar el 40 por ciento de impuesto sobre la renta), podría sacrificar parte de sus ingresos para estar por debajo de ese umbral. Eso significará que nada de su salario estará gravado al 40 por ciento, pero no perderá ningún ingreso.
Este plan es particularmente beneficioso para los contribuyentes que, de otro modo, perderían ciertos beneficios cuando su salario supere un determinado umbral.
Por ejemplo, beneficio infantil se lower gradualmente cuando alguien en un hogar gana entre ₤ 60 000 y ₤ 80 000
Si un padre gana más de 60 000 libras esterlinas, podría utilizar el sacrificio salarial para reducir su salario y no perder el derecho a recibir la prestación por hijos a cargo.
La asignación individual de ₤ 12 570 también comienza a reducirse si su salario es de ₤ 100 000 y desaparece por completo en ₤ 125 140 Los trabajadores en esta posición pueden utilizar el sacrificio salarial para conseguir que sus ingresos estén por debajo de estos umbrales y así conservar una mayor parte de su asignación individual.
Cobrar una pensión
Destinar más a su pensión lower su salario y, por tanto, su carga monetary. Por supuesto, para muchos trabajadores es más fácil decirlo que hacerlo, ya que es posible que necesiten el dinero ahora y no puedan permitirse el lujo de guardarlo en una pensión donde no puedan tocarlo hasta que cumplan 55 años (o 57 a partir de2028
Wrong stoppage, si puede permitirse el lujo de pagar más en su pension plan, puede mantenerse por debajo de los umbrales del impuesto sobre la renta y también aumentar su fondo de jubilación.
Pagar más proporciona una desgravación financial adicional, lo que supone un gran incentivo para contribuir a una pensión. Por ejemplo, los ahorradores de pensiones obtienen un aumento del dinero que pagan para volver a su posición antes de impuestos, convirtiendo cada ₤ 80 en ₤ 100 si usted es un contribuyente de tasa básica.
Los contribuyentes con tasas más altas solo necesitan aportar ₤ 60, mientras que los contribuyentes disadvantage tasas adicionales pagan solo ₤ 55 para llegar a ₤ 100
Si su empleador “iguala” las contribuciones más altas, usted también obtendrá más dinero gratis de él.
Un consejo es aumentar los pagos de pensión cada vez que obtenga un aumento salarial, utilizando al menos parte del dinero additional antes de que tenga tiempo de acostumbrarse a gastarlo. Hacer esto es especialmente valioso si está a punto de pagar una tasa más alta de impuesto sobre la renta.
Reclamar el subsidio por matrimonio
Este es un beneficio útil para los cónyuges y aquellos que forman una sociedad civil, si son elegibles. Puede recuperar hasta ₤ 252 por año y puede retroceder los cuatro años anteriores. Ver https://www.gov.uk/marriage-allowance
Uno de los socios debe ser un contribuyente de tasa básica, es decir, ₤ 50 270 o menos al año, y el otro debe ganar menos que la asignación personal, que es ₤ 12 570
El subsidio por matrimonio le permite transferir ₤ 1260 de su subsidio personal a su marido, esposa o pareja de hecho. Si ambos socios no tienen otros ingresos que sus salarios mensuales, entonces la persona que gana menos debe presentar el reclamo. Puede presentar su solicitud en línea en www.gov.uk/apply-marriage-allowance
Invertir más en sus pensiones para mantenerse por debajo de estos umbrales le permitirá seguir utilizando el subsidio por matrimonio durante más tiempo.
