Los delincuentes de cuello blanco y las organizaciones mafiosas lo tienen demasiado fácil en Alemania, Asociación Alemana de Jueces (DRB), porque no hay suficientes fiscales y jueces para mantenerse al día con los expedientes.
“Los gobiernos estatales pierden miles de millones de euros porque están demasiado preocupados por los costes de personal de las fuerzas del orden”, afirmó el director del DRB, Sven Rebehn, en la conferencia de prensa. Grupo de medios Funke periódicos a finales de diciembre. “Cada euro adicional gastado en la contratación de más investigadores para combatir mejor los delitos financieros y económicos acabaría regresando muchas veces a las arcas del Estado”.
Rebehn dijo que a Alemania le faltaban 2.000 fiscales estatales y que todavía había alrededor de 1 millón de casos abiertos esperando ser investigados, lo que efectivamente daba un momento fácil a las organizaciones mafiosas y a los malversadores financieros.
Falta de formación, falta de educación.
La noción de que Alemania es un “paraíso” del crimen financiero se ha planteado muchas veces, y los observadores señalaron que a las autoridades les ha llevado mucho tiempo darse cuenta de las maquinaciones financieras de los grupos del crimen organizado, mientras que casos de fraude de alto perfil como Wirecard y CumEx le han costado miles de millones al estado.
Pero Jacob Wende, abogado especializado en derecho financiero y director ejecutivo de Regpituna empresa de protección contra delitos financieros, dijo que el problema no era sólo la falta de fiscales, sino también la falta de capacitación en todos los ámbitos.
“Sin duda estamos muy por detrás de nuestras posibilidades”, afirma Wende a DW. “Lo que necesitamos es más gente y mejor formada en todos los ámbitos: ya sea en los fiscales, en los tribunales o en las autoridades reguladoras”.
Esto es particularmente problemático porque estos crímenes son, como dijo Wende, “objetivos en movimiento”. “No es que los criminales organizados utilicen una sola estratagema: siguen adaptándose, siguen buscando dónde están las brechas y siempre buscarán maneras de explotar esas brechas”.
¿Quién está a cargo?
El otro problema es la fragmentación de la aplicación de la ley en Alemania. Una desconcertante variedad de autoridades en los 16 estados del país se ocupan de diferentes tipos de delitos financieros en diferentes regiones.
Kilian Wegner, profesor de derecho económico sostenible en la Universidad de Halle, dijo que en áreas como el juego y el comercio de metales preciosos hay más de 300 autoridades reguladoras en todo el país, y muchas de ellas carecen de personal suficiente. “Es muy difícil saber si en una de esas autoridades hay algún dato que sea relevante para una investigación de blanqueo de dinero”, explica Wegner a DW. “Todos hacen lo suyo, por lo que hay una enorme pérdida de información”.
Una mujer que vio estos problemas de cerca fue Anne Brorhilker, quien, durante sus dos décadas como fiscal estatal superior en Colonia, se hizo famosa por investigar el esquema de fraude CumEx, mediante el cual bancos y corredores de bolsa robaron miles de millones de euros de las tesorerías de toda Europa. Se cree que sólo Alemania ha perdido alrededor de 30.000 millones de euros (35.000 millones de dólares).
El principal problema que vio Brorhilker no fue que hubiera pocos fiscales per se, sino que son muy pocos los que realmente procesan: “Tenemos mucha gente que dirige y administra, y no mucha que haga el trabajo real”, dijo a DW. “Es cierto que no tenemos suficientes fiscales que investiguen y lleven los casos a los tribunales, pero podríamos simplemente reorganizar el personal”.
También cree que la estructura del sistema judicial alienta a los fiscales a perseguir casos fáciles que tienen una alta tasa de éxito, como el robo en tiendas, pero que tienen poco impacto en la sociedad en general. “Los delincuentes que son particularmente profesionales y nos causan el mayor daño como sociedad, se salen con la suya”, dijo.
En 2024, Brorhilker dejó el poder judicial para convertirse en uno de los jefes de la ONG. Recuperación financieraque busca cambiar la forma en que el Estado lucha contra los delitos financieros y contrarrestar el poder de los lobistas financieros.
Demasiados cocineros, muy poca comunicación
La falta de comunicación entre agencias fue una fuente de frustración para Brorhilker. “Digamos que atrapan a un hombre en un aeropuerto con un montón de dinero en una bolsa”, dijo. “Los funcionarios de aduanas sobre el terreno lo miran y pueden tomar nota de ello para sus superiores, pero normalmente no transmiten esa información a la oficina de impuestos ni siquiera a la policía”.
Pero mientras los organismos encargados de hacer cumplir la ley trabajan por separado, los delitos organizados, los delitos fiscales y los delitos financieros son perpetrados al mismo tiempo por las mismas personas, a menudo como parte de la misma operación criminal: mientras la policía intenta atrapar a los traficantes de drogas, por ejemplo, el dinero de la droga ya se está escapando a las autoridades fiscales, y antes de que esos investigadores hayan descubierto lo que ha sucedido, el dinero ya está siendo lavado, por lo que es investigado por una oficina completamente diferente.
Otros países organizan esto mejor; en Italia, por ejemplo, los delitos fiscales, los delitos aduaneros y los delitos financieros pueden ser tratados por una sola autoridad.
Malos hábitos, grabados en piedra
Cuantificar el alcance de los daños causados por los delitos financieros sigue siendo principalmente una conjetura. Rebehn estimó la cantidad de dinero que se blanquea en Alemania en unos 100.000 millones de euros al año, pero esa cifra, citada a menudo en los medios alemanes, se basa en una Estudio de 2016 de la Universidad de Halle que extrapoló un número de casos conocidos. La cantidad real nunca ha sido investigada empíricamente.
Mientras tanto, los gobiernos declaran habitualmente que están decididos a luchar contra el problema. El gobierno del canciller Friedrich Merz anunció en julio pasado que pagaría a los estados 240 millones de euros para contratar 2.000 jueces y fiscales adicionales. Pero los intentos de reforma integral para racionalizar el sistema han resultado tortuosos, hasta el punto de ser inútiles.
Esto se hizo evidente cuando el gobierno del ex Canciller Olaf Scholz intentó establecer una agencia central contra el lavado de dinero. “Inmediatamente estalló un gran escándalo”, dijo Wegner de la Universidad de Halle. “¿Quién debería encargarse de esta agencia? La policía federal, la oficina de investigación aduanera o los estados, y en caso afirmativo, ¿quién en los estados? Nadie podría decidir en qué parte de este enorme rompecabezas debería encajar esta nueva pieza”. Al final, el plan fue abandonado.
El problema más profundo de los delitos financieros, según Wegner, reside en la cultura que reina en gran parte del poder judicial alemán: “No resulta atractivo tener una carrera especializada”, afirmó Wegner. “Si quieres ser ascendido y obtener un mejor salario, tienes que cambiar de puesto cada pocos años: dos o tres años investigando asesinatos, dos o tres años en un ministerio, dos o tres años investigando drogas. Esa es una carrera típica, porque de lo contrario te consideran demasiado unidimensional”.
Según Brorhilker, esta cultura de pensamiento rígido es la cuestión clave en el poder judicial alemán, y eso no se cambiará invirtiendo más dinero y más personal en el problema.
Editado por Rina Goldenberg.
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