Una vista del logotipo del banco HSBC en una pared afuera de una sucursal en la Ciudad de México, México, el 14 de junio de 2024.
Enrique Romero | Reuters
HSBC dijo el lunes que reconocerá una provisión de 1.100 millones de dólares en sus resultados del tercer trimestre. tras una sentencia judicial en Luxemburgo en relación con el caso de fraude de inversiones de Bernard Madoff.
Herald Fund SPC demandó a la unidad de HSBC en Luxemburgo en 2009, reclamando la restitución de valores y efectivo que, según dijo, se perdieron en el fraude.
El tribunal denegó la apelación de la unidad de HSBC con respecto a la reclamación de restitución de valores del Herald, pero aceptó la apelación de la unidad con respecto a la reclamación de restitución de efectivo.
El banco presentará ahora un segundo recurso ante el Tribunal de Apelación de Luxemburgo y añadió que, si no prospera, impugnará el importe a pagar en procedimientos posteriores.
Las acciones de HSBC en Hong Kong cerraron con una caída del 1,1%, mientras que sus acciones que cotizan en Londres cotizaban por última vez con una caída del 1,3%.
Madoff fue descrito como el cerebro del mayor fraude de inversiones en Estados Unidos, defraudando a clientes por hasta 65 mil millones de dólares. Se declaró culpable en 2009 de un plan que comenzó a principios de la década de 1970 y estafó a más de 40.000 personas en 125 países durante cuatro décadas, antes de ser capturado el 11 de diciembre de 2008.
Madoff, entre cuyas víctimas se encontraban el director Steven Spielberg y el actor Kevin Bacon, fue condenado a 150 años de prisión. Falleció en 2021.
En su informe provisional Para 2025 publicado en julio, HSBC dijo que Herald había reclamado una restitución de valores y efectivo de 2.500 millones de dólares más intereses, o daños y perjuicios de 5.600 millones de dólares más intereses de HSBC.
HSBC, el mayor prestamista de Europa, dijo que varias compañías HSBC no estadounidenses proporcionaron servicios de custodia, administración y similares a una serie de fondos cuyos activos fueron invertidos con Bernard Madoff Investment Securities.
La noticia llega un día antes de que HSBC anuncie sus resultados, y el banco dice que la provisión de 1.100 millones de dólares afectará su ratio de capital ordinario de nivel 1, o CET1, en unos 15 puntos básicos. El ratio CET1 es una medida de la fortaleza financiera de un banco y se utiliza para determinar su capacidad para resistir dificultades.
Estimaciones de analistas El informe elaborado por el banco el 17 de octubre había previsto que el ratio CET1 para el tercer trimestre fuera del 14,5%, frente al 14,6% del segundo trimestre.
Lorraine Tan, directora de investigación de acciones para Asia de Morningstar, dijo a CNBC que no cree que el cargo de 1.100 millones de dólares tenga un impacto en las operaciones, pero podría afectar ligeramente el sentimiento, ya que HSBC estaba “Esperamos que estos deterioros puntuales se solucionen después de las amortizaciones provisionales.”
La reserva de HSBC para pérdidas crediticias esperadas a junio aumentó en 500 millones de dólares en comparación con el 31 de diciembre, incluidos movimientos cambiarios adversos de 400 millones y cancelaciones de 2 mil millones de dólares, según el informe provisional del banco.
La suposición de Morningstar es que el ratio CET1 de HSBC se situará en torno al 14,4% durante el tercer trimestre y rondará el 14% durante los próximos 10 años.
HSBC, que dijo que el impacto financiero final del fallo podría ser “significativamente diferente”, dadas las apelaciones pendientes, está actualmente atravesando una reestructuración bajo la dirección del CEO Georges Elhedery, y verá al banco dividir sus operaciones en cuatro divisiones.
El banco ha dicho que la reorganización reducirá los costos en unos 300 millones de dólares este año, creando sectores separados de “mercados orientales” y “mercados occidentales”.
— Marty Steinberg y Scott Cohn de CNBC contribuyeron a este informe.
