La empresaria estadounidense Charlie Javice (L), fundadora de Frank, llega a su audiencia de sentencia en el Tribunal Federal en Manhattan el 29 de septiembre de 2025 en la ciudad de Nueva York.
Timothy A. Clary | AFP | Getty Images
Charlie Javice, fundador de una startup adquirida por JPMorgan Chase en 2021 por $ 175 millones, fue sentenciado a poco más de siete años de prisión el lunes por defraudar al banco al exagerar cuántos clientes tenía la empresa fintech.
En marzo, un jurado de 12 personas encontró a Javice y su director de crecimiento Olivier Amar culpable por tres cargos de fraude y un cargo de conspiración para cometer fraude. Los fiscales habían buscado una sentencia de 12 años.
Javice, de 33 años, lloró cuando pronunció una declaración emotiva a la corte el lunes. De pie para dirigirse al juez, Javice dijo que sintió un profundo remordimiento por sus acciones y le pidió el perdón de JPMorgan, empleados de la startup, accionistas e inversores.
En un momento, Javice se volvió y se dirigió directamente a su familia, sentada en la primera fila, para disculparse y agradecerles por lo que llamó un apoyo inquebrantable.
“Pasaré toda mi vida lamentando estos errores”, dijo Javice.
“Estoy preguntando con todo mi corazón el perdón”, dijo. “Le pido a su honor que templar justicia con misericordia … Aceptaré su juicio con dignidad y humildad”.
El juez Alvin Hellerstein le dijo a Javice que sus palabras eran “muy conmovedor” y que la forma en que ha dedicado su vida es “altamente encomiable”, pero que no pudo darle el perdón que buscaba.
“Sentido a las personas no porque son malas, sino porque hacen cosas malas”, dijo Hellerstein a Javice antes de dar la sentencia de prisión de 85 meses. “No creo que esté cometiendo otros crímenes y que dediques tu vida al servicio, pero otros deben ser disuadidos”.
Además de la prisión, Javice fue sentenciado a tres años de supervisión, junto con $ 22.36 millones en pérdida y $ 287 millones en restitución a JPMorgan. Ella permanecerá en libertad bajo fianza mientras apela el fallo.
Adquisición de JPM
Pero meses después del cierre del acuerdo, JPMorgan descubrió que Frank tenía menos de 300,000 clientes reales; El resto fueron identidades sintéticas creadas por Javice con la ayuda de un científico de datos.
Javice fue arrestada en 2023 por cargos de que defraudó a JPMorgan en el acuerdo. Los detalles que surgieron más tarde mostraron que los empleados de Frank expresaron su incredulidad cuando Javice les ordenó que impulsen su lista de clientes antes de la adquisición.
La semana antes de vender su compañía a JPMorgan, Javice ordenó a un empleado que fabricara millones de usuarios. Cuando el empleado declinó, Javice lo tranquilizó, según el testimonio dado a principios de este año.
“Ella dijo: ‘No te preocupes. No quiero terminar en un mono naranja'”, declaró el empleado.
No Theranos
El lunes, el abogado de Javice, Ronald Sullivan, abogó por una sentencia más ligera para su cliente, argumentando que Frank ayudó a los clientes. Contrasta el caso contra el de Elizabeth Holmes de Theranos Infamy, cuyo fraude dijo que tenía “consecuencias médicas peligrosas”, y que fue sentenciado a 135 meses de prisión.
“La sentencia de la Sra. Javice no debería estar cerca de Elizabeth Holmes”, dijo Sullivan al juez Hellerstein.
El fiscal asistente de los Estados Unidos, Micah Fergenson, no estuvo de acuerdo, argumentando que el crimen de Javice fue alimentado por la codicia.
“JPMorgan no obtuvo un negocio en funcionamiento, adquirieron una escena del crimen”, dijo Fergenson.
Un bosquejo de la corte de Charlie Javice en su sentencia en la corte el 29 de septiembre de 2025 en la ciudad de Nueva York.
Elizabeth Williams | CNBC
El episodio fue vergonzoso para JPMorgan, que se pensó que era uno de los adquirentes corporativos más sofisticados. Preocupado por Las amenazas de FinTech y Big Tech Firms, el Banco, dirigido por el CEO Jamie Dimon, fueron a una juerga de empresas de fintech más pequeñas a partir de 2020.
Pero JPMorgan, ansioso por superar a los rivales para la startup, no pudo confirmar que Frank realmente tenía millones de clientes antes de desembolsar $ 175 millones para la compañía.
