Casi tres años después de la presentación pública de ChatGPT, el uso del popular chatbot no conoce límites.
Según un informe reciente de Reuters, al menos uno de cada 10 inversores minoristas está utilizando un chatbot para elegir acciones, alimentando un auge en el mercado robo-advisory, pero incluso los fanáticos dicen que es una estrategia de alto riesgo que aún no puede reemplazar a los asesores tradicionales.
Gracias a la inteligencia artificial, cualquiera puede seleccionar acciones, monitorearlas y obtener un análisis de inversión que alguna vez solo estuvo disponible para grandes bancos o inversores institucionales.
El mercado Robo-Advisory, que abarca a todas las empresas que ofrecen asesoramiento financiero automatizado impulsado por el algoritmo, incluidas las empresas fintech, bancos y administradores de patrimonio, alcanzarán los $ 470.91 mil millones en ingresos en 2029, por encima de $ 61.75 mil millones en 2028, que marcaron un aumento de casi 600% en un aumento, según la investigación de análisis de datos y los mercados.
Jeremy Leung, quien pasó casi dos décadas analizando compañías para UBS, ha estado utilizando ChatGPT para perseguir acciones por su cartera de Multiasset desde que dejó el Banco Suizo a fines del año pasado.
“Ya no tengo el lujo de un Bloomberg (terminal), o ese tipo de servicios de datos de mercado que son muy, muy caros”, dijo Leung.
“Incluso la herramienta CHATGPT simple puede hacer mucho y replicar muchos de los flujos de trabajo que solía hacer”, dijo, advirtiendo que tal herramienta podría, sin embargo, perder algunos análisis cruciales, ya que no puede acceder a los datos detrás de una pared de pago.
Leung no está solo. La industria está creciendo rápido y exponencialmente.
Alrededor de la mitad de los inversores minoristas dicen que usarían herramientas de IA como ChatGPT, cuyo lanzamiento en noviembre de 2022 encendió el auge de la IA en los mercados, o Gemini de Google para elegir o alterar inversiones en su cartera y el 13% de ellas ya usan estas herramientas, según una encuesta de Broker Etoro, que encuestó a 11,000 inversores minoristas en todo el mundo.
En el Reino Unido, el 40% de los encuestados de una encuesta realizada por el buscador de la compañía comparativa dijo que han usado chatbots y IA para asesoramiento de finanzas personales.
ChatGPT advierte que no debe confiarse para obtener asesoramiento financiero profesional y dice que su propietario, OpenAI, no ha publicado datos sobre la cantidad de personas que usan su chatbot para tomar decisiones de inversión.
“Los modelos de IA pueden ser brillantes”, dijo Dan Moczulski, director gerente del Reino Unido en Etoro, que cuenta con 30 millones de usuarios en todo el mundo. “El riesgo se produce cuando las personas tratan modelos genéricos como ChatGPT o Géminis como bolas de cristal”.
Moczulski dijo que es mejor usar plataformas generadas por IA específicamente capacitadas para analizar los mercados, ya que “los modelos generales de IA pueden citar figuras y fechas, inclinarse demasiado en una narrativa preestablecida y depender demasiado de la acción del precio pasado para intentar predecir el futuro”.
‘Use solo fuentes creíbles’
Finder le pidió a ChatGPT en marzo de 2023 que seleccione una canasta de acciones de negocios de alta calidad, con criterios como niveles de deuda, crecimiento sostenido y activos que generan una ventaja sobre los competidores.
La selección de 38 acciones, que incluye AI Posterchild Nvidia y el minorista en línea Amazon, junto con productos básicos de consumo como Procter & Gamble y Walmart, ha aumentado casi un 55% hasta ahora, casi 19 puntos porcentuales más que el promedio de los 10 fondos más populares del Reino Unido, incluidos los administrados por Vanguard, Fidelity, HSBC y FundSmith.
De acuerdo, las acciones estadounidenses son casi récord y actualmente parecen invulnerables a políticas erráticas de los Estados Unidos y datos económicos irregulares. Pero la recolección de acciones con ChatGPT requiere cierto conocimiento financiero y sus adoptantes dicen que existe un alto riesgo de equivocarse antes de hacerlo bien.
Leung crea indicaciones como “Suponga que eres un analista corto, ¿cuál es la tesis corta para este stock?” o “Use solo fuentes creíbles, como las presentaciones de la SEC”.
“Cuanto más contexto proporcione, mejores serán las respuestas”, dijo.
Los riesgos son grandes. El entusiasmo por la herramienta AI, que ha democratizado el acceso a la inversión, significa que también es imposible determinar si los inversores minoristas están utilizando herramientas de gestión de riesgos para mitigar las pérdidas potenciales cuando los mercados giran correctamente.
El índice paneuropeo STOXX 600 ha aumentado casi un 10% este año y el índice S&P 500 ha agregado 13% después de aumentar el 23% el año pasado.
“Si las personas se sienten cómodas invirtiendo con IA y están ganando dinero, es posible que no puedan administrarse en una crisis o recesión”, dijo Leung.
