Una modesta casa de dos dormitorios en Paddington se ha convertido en un símbolo de la división generacional en materia de vivienda en Australia después de venderse por 3, 25 millones de dólares, más de 100 veces el precio que alcanzó en 1971
El vendedor Neil Wilson compró la clásica casa victoriana disadvantage terraza en Hargrave Street como propiedad de inversión antes de mudarse al extranjero por trabajo.
“Pagué 28 000 dólares y tuve que tomar una segunda hipoteca al 9 por ciento de interés”, dijo Wilson al Australian Financial Testimonial.
Dijo que en ese momento la gente le decía que estaba “loco” porque el boom en Paddington había terminado.
Si se ajustan los salarios, la transformación es aún más marcada. Cuando Wilson compró la terraza de Hargrave Road en 1971 por 28 000 dólares, el australiano medio ganaba unos 5 000 dólares al año, lo que significa que la casa costaba aproximadamente entre cinco y seis años de salario.
Hoy en día, con la propiedad vendiéndose por 3, 25 millones de dólares y el salario medio a tiempo completo justo por encima de los 100 000 dólares, equivale a unos 30 años de ingresos.
Más de cinco décadas después, el mercado del que otros alguna vez dudaron se ha transformado más allá del reconocimiento: el precio medio de una vivienda en Paddington ahora es de 3, 65 millones de dólares.
Pero ahora hay señales de que el aumento de las tasas de interés está comenzando a enfriar las condiciones, con los valores de Sydney y Melbourne cayendo durante el trimestre.
Esta casa victoriana disadvantage terraza en Paddington (en la foto) se vendió por 116 veces más de lo que se compró en 1971
El economista jefe de AMP, Shane Oliver (en la foto), dijo que los precios de las viviendas se habían estancado en Sydney y Melbourne y que las capitales medianas podrían seguir el ejemplo si hay más aumentos de tasas.
El economista jefe de AMP, Shane Oliver, dijo que los precios de las viviendas se habían estancado en Sydney y Melbourne, mientras que Brisbane, Adelaide y Perth continúan registrando un fuerte crecimiento, aunque con cierta desaceleración desde endings del año pasado.
Dijo que si las tasas suben significativamente más, los precios de las viviendas podrían caer.
“El panorama basic sigue siendo el de una desaceleración en el aumento de los precios desde octubre, a medida que el aumento de las tasas de febrero y los rumores de que habrá más en el futuro junto disadvantage la mala asequibilidad child cada vez más fuertes después del aumento de los precios promedio del año pasado a niveles récord”, dijo.
“Sydney y Melbourne se están viendo más afectadas, pero incluso las ciudades de Brisbane, Adelaide y Perth en tiempos de auge han experimentado cierta pérdida de impulso desde finales del año pasado”.
Oliver dijo que, si bien creía que el RBA podría dejar los tipos inalterados, la inflación que volvió a subir en enero significaba que había un alto riesgo de nuevas subidas.
‘La capacidad de compra de los compradores de viviendas se mantendrá muy por debajo de los niveles observados en 2021 – 22, e incluso puede comenzar a caer nuevamente, en un momento en que los precios de las viviendas están entre un 15 y un 20 por ciento por encima de su máximo de 2021 – 22 Esto limitará la subida de los precios inmobiliarios.’
Oliver dijo que más aumentos de tasas, una tendencia en fuerte aumento en el desempleo y una fuerte desaceleración en la migración neta podrían resultar en una reanudación de las caídas de los precios inmobiliarios.
“Por otro lado, una reanudación de los recortes de tipos y un crecimiento demográfico más rápido de lo esperado podrían impulsar un aumento más fuerte de los precios inmobiliarios”, afirmó.
Los precios en Melbourne (en la foto) se han estancado y los precios de las viviendas cayeron un 0, 4 por ciento durante el trimestre móvil, según Cotality.
El supervisor de investigación de Cotality, Tim Lawless, dijo que Sydney y Melbourne han sido menos resistentes al aumento de tasas de febrero.
“La clara desaceleración en las condiciones de la vivienda en Sydney y Melbourne podría indicar un alivio en las condiciones de crecimiento en otros lugares en el futuro”, dijo.
“Los vendedores parecen más motivados en Sydney y Melbourne, posiblemente buscando evitar un mayor debilitamiento de las condiciones de venta a medida que las tasas de liquidación disminuyen y la demanda se desacelera”.
Nerida Conisbee, economista jefe de Ray White, dijo que si hablar de posibles cambios en el descuento del Impuesto sobre las Ganancias de Funding para los inversores parece un acuerdo cerrado antes del Presupuesto de mayo, podría provocar una caída en las transacciones.
“La última vez que se discutió este tema (antes de las elecciones federales de 2019 vimos una disminución masiva en la cantidad de propiedades que se cotizan y venden”, dijo.
Sobre el terreno, Sebastian Maxwell, agente vendedor de Laing & Simmons, dijo que si bien los precios se mantenían fuertes, el aumento de las tasas de efectivo había comenzado a afectar a los compradores.
“El año pasado, cuando las tarifas tenían una tendencia a la baja, veíamos de 10 a 15 grupos en una jornada de puertas abiertas, ahora, si vemos de ocho a 10 grupos, es una buena apertura”, dijo.
