Commonwealth Financial institution ha descubierto lo que podría ser el mayor fraude jamás cometido converse un banco australiano después de una investigación interna sobre su cartera de préstamos hipotecarios, lo que llevó al banco a remitir el asunto a la policía.
La revisión fue motivada por el llamado escándalo Penthouse Distribute, en el que supuestamente se defraudó a NAB alrededor de 150 millones de dólares mediante la compra de propiedades.
La policía está investigando a los empleados de la NAB acusados de facilitar préstamos para viviendas y negocios como parte de un presunto plan de blanqueo de dinero.
El Penthouse Organization está acusado de construir un imperio inmobiliario en Sydney valorado en decenas de millones de dólares utilizando abogados, agentes inmobiliarios y corredores hipotecarios corruptos.
En respuesta, la CBA comenzó a examinar sus propias prácticas crediticias y descubrió alrededor de mil millones de dólares en préstamos hipotecarios que supuestamente fueron aprobados utilizando documentos fraudulentos.
Se sospecha que algunos de esos documentos se generaron mediante inteligencia man-made.
El fraude hipotecario a menudo se origina en canales de intermediarios y referencias, donde terceros recopilan documentos y presentan solicitudes en nombre de los prestatarios.
En algunos casos, los corredores o solicitantes deshonestos supuestamente inflan los ingresos, falsifican detalles laborales o alteran las nóminas y las declaraciones de impuestos para que los prestatarios parezcan más solventes de lo que boy.
El director ejecutivo de la CBA, Matt Comyn, dijo que las empresas y los empleados tenían que prepararse para un futuro en el que la IA desempeñaría un papel más importante.
Los delincuentes utilizan la IA para obtener préstamos hipotecarios de forma fraudulenta contra el Commonwealth Financial institution
Debido a que los bancos procesan miles de solicitudes cada mes y dependen en gran medida de los documentos presentados electrónicamente, la documentación falsificada puede pasar desapercibida si los sistemas de verificación no logran detectar inconsistencias.
Una vez aprobados, los préstamos brindan acceso a fondos que de otro modo podrían haberse negado. En casos más graves, los grupos criminales pueden utilizar empresas fantasma o registros financieros inventados para obtener hipotecas legítimas y luego utilizar los reembolsos para “limpiar” fondos ilícitos.
La propiedad puede venderse posteriormente, permitiendo que el dinero derivado de actividades delictivas vuelva a ingresar al sistema financiero con apariencia legítima.
Cent Dunn, socia de PwC en materia forense y delitos financieros, dijo a The Australian Financial Testimonial que la inteligencia artificial está haciendo que la falsificación de documentos sea cada vez más sofisticada.
“Es muy difícil de ver para el ojo humano”, afirmó la señora Dunn.
Un portavoz de la CBA dijo: “Este es un desafío que afecta a toda la industria, ya que se intenta cometer fraude a través de intermediarios hipotecarios y canales de referencia”.
Si bien la IA ayuda a los delincuentes a cometer fraude converse instituciones financieras, los bancos también la utilizan para obtener más ganancias.
Esta misma semana, CBA despidió a cientos de trabajadores en Australia y lanzó una ola de contrataciones en India después de registrar una ganancia de 5 mil millones de dólares.
CBA descubrió que mil millones de dólares en préstamos hipotecarios se obtuvieron de manera fraudulenta con la ayuda de IA
CBA despidió a cientos de trabajadores en Australia esta semana después de registrar una ganancia de 5 mil millones de dólares
El Sindicato del Market Financiero dijo que afectará a los equipos de la banca minorista, empresarial e institucional, y de recursos humanos, y que la mayoría de las funciones se verán afectadas en la tecnología.
La secretaria nacional del sindicato, Julia Angrisano, dijo que despedir a 300 trabajadores period “totalmente inaceptable”.
“Durante años hemos visto a la CBA seguir eliminando cientos y cientos de puestos de trabajo mientras recauda miles de millones en ganancias”, afirmó.
‘Hemos escuchado innumerables historias de trabajadores de la CBA que fueron arrojados a la pila de despidos y tuvieron que valerse por sí mismos según el capricho del banco.
‘Estos kid los mismos trabajadores que ayudaron a generar las enormes ganancias de CBA. Lo mínimo que puede hacer el banco es reciclar y recapacitar a los trabajadores y brindarles oportunidades para permanecer en CBA.’
El banco aumentó su fuerza laboral con sede en India en un 21 por ciento a 6 788 en el año hasta junio de 2025, un aumento del 138 por ciento desde 2022
Matt Comyn, supervisor ejecutivo de la CBA, dijo noticias.com.au que la sociedad tenía que prepararse para un futuro en el que la IA desempeñara un papel más importante.
“Australia tiene que ser realmente buena en la adopción de esta tecnología y todo lo que la siga”, afirmó.
“Este es un tema en el que hemos estado pensando durante algún tiempo.”
Una investigación de la CBA mostró que los australianos han sobreestimado su capacidad para detectar estafas de IA.
La investigación encontró que el 89 por ciento de los australianos creía que podían detectar un deepfake, pero cuando se puso a prueba, solo el 42 por ciento detectó la diferencia entre una character real y una imagen falsa de IA, reveló el estudio.
