La jubilación acaba de volverse mucho más cara, y nuevas cifras revelan que los australianos ahora necesitan hasta 730 000 dólares en jubilación para disfrutar de un estilo de vida “cómodo”, la mayor explosión de costes en años.
Los incredibly saldos requeridos a los 67 años para que los propietarios financien una jubilación cómoda han alcanzado un nivel récord, según el último Estándar de Jubilación trimestral de la Asociación de Fondos de Jubilación de Australia.
Las sumas globales actualizadas ahora ascienden a $ 630, 000 para solteros (frente a $ 595, 000 y $ 730, 000 para parejas (frente a $ 690, 000, suponiendo que los jubilados sean dueños de su casa y mantengan un estilo de vida activo disadvantage viajes y gastos discrecionales.
La directora ejecutiva de ASFA, Mary Delahunty, dijo que se trataba del primer aumento del índice de referencia en tres años, y atribuyó el salto a que la pension plan de vejez no pudo seguir el ritmo del aumento del coste de vida de los jubilados y al aumento recientemente anunciado de las tasas de interés.
“El costo de vida de los jubilados ha aumentado y el apoyo de la pensión de vejez no ha seguido el ritmo de los aumentos de costos reales que enfrentan, particularmente en bienes y servicios esenciales”, afirmó.
‘Los costos en las categorías en las que los jubilados tienden a gastar más han aumentado más rápido que la inflación general de los precios al consumidor.
‘Eso significa que, aunque la pension plan esté indexada, se impone una carga mayor a los superahorros personales de los jubilados. Los jubilados ahora necesitan saldos más altos para mantener un estilo de vida cómodo.’
Si bien el IPC aumentó un 3, 8 por ciento en los 12 meses hasta diciembre de 2025, los jubilados se vieron mucho más afectados. El mayor aumento de precios provino de la electricidad, con un aumento del 21, 5 por ciento cuando expiraron los subsidios de alivio de las facturas de energía.
La directora ejecutiva de ASFA, Mary Delahunty (en la foto), dijo que los costos de vida de los jubilados han aumentado y que el apoyo de la pension plan de vejez no ha seguido el ritmo de los aumentos de costos reales que enfrentan.
Los supersaldos requeridos a los 67 años para que los propietarios financien una jubilación cómoda han alcanzado un nivel document (en la foto, trabajadores del CBD de Sydney)
También aumentaron marcadamente el café y el té (15, 3 por ciento), la carne de vacuno (10, 8 por ciento), los viajes nacionales (9, 6 por ciento), los precios de la propiedad (6, 2 por ciento) y los servicios médicos y hospitalarios (4, 3 por ciento).
Los costos de alquiler privados, que afectan a los jubilados wrong casa propia, aumentaron un 3, 9 por ciento, ligeramente por encima de la inflación general.
La presión se intensificará aún más después de que la ministra de Servicios Sociales, Tanya Plibersek, señalara la semana pasada cambios significativos en las tasas de consideración, las tasas de rendimiento supuestas utilizadas para evaluar la elegibilidad para la pension plan de vejez.
A partir del 20 de marzo, la tasa de consideración más baja aumentará al 1, 25 por ciento (desde el 0, 75 por ciento) para activos financieros de menos de 64 200 dólares para solteros y 106 200 dólares para parejas.
La tasa premium aumentará del 2, 75 por ciento al 3, 25 por ciento para los activos por encima de esos umbrales.
El asesor financiero Nick Bruining dijo que el cambio supondría un “doble golpe” para quienes reciben la pensión de vejez.
“El año pasado, un pensionista de una sola edad podía tener alrededor de 308 000 dólares en activos financieros wrong perder ninguna pensión”, escribió en una columna para el Australia Occidental
“A partir de marzo, incluso con el aumento previsto de las pensiones, esa cifra se minimize a unos 215 000 dólares”.
La ministra de Servicios Sociales, Tanya Plibersek (en la foto), dijo que el aumento previsto de las pensiones de vejez en marzo reduciría el impacto financiero sobre los jubilados.
La Sra. Delahunty dijo que el cambio desplazaría una mayor parte del presupuesto de un jubilado hacia la dependencia de Super en lugar de Centrelink.
A pesar de las presiones de costos, los trabajadores a largo plazo todavía están en camino de jubilarse con ahorros considerables gracias al sólido desempeño de los fondos.
Una personality de 30 años trick 30 000 dólares en Super y ganando 80 000 dólares a lo largo de su carrera está en camino de jubilarse disadvantage 645 000 dólares, impulsado por los “rendimientos excepcionales” de los últimos años.
“El fondo equilibrado promedio obtuvo un rendimiento del 9, 9 por ciento en 2023, del 11, 4 por ciento en 2024 y del 9, 3 por ciento en 2025, dijo la señora Delahunty.
‘Eso es un crecimiento acumulado de casi el 35 por ciento en tres años, muy por encima de la inflación. También tenemos la Garantía de Jubilación en constante aumento desde 2020, situándose ahora en el 12 por ciento.’
